SERVICE 03
贸易风控
在签约与收汇之间，把条款和交易对手的风险看清楚
所处环节
- 产品定义
- 认证与检测
- 包装与标签
- 报关与条款
- 上架与知识产权
- 售后与争议
SCOPE
覆盖范围与常见误区
订单风险往往写在合同与结算方式里。从客户资信到制裁筛查，逐项确认这笔交易的前提条件是否成立。
客户资信与交易背景
新客户、大额首单、账期交易或中间商转单，需核实主体与经营状态。
常见误区
只凭邮件往来判断买家实力，未核实注册主体与联系人身份。
信用证与付款条款
以信用证结算的订单，条款与单据之间必须逐条对应。
常见误区
软条款与单据要求未逐条确认，交单时才发现无法满足。
制裁与出口管制筛查
涉及受管制物项、敏感目的地或转运的订单，需在接单前完成筛查。
常见误区
只查买方名称，未查最终用户与收货地址，忽略转运风险。
贸易术语与责任划分
不同术语对应的风险转移点、保险与费用承担各不相同。
常见误区
术语与合同其他条款互相矛盾，出险时责任难以界定。
汇率与结算风险
长周期订单与多币种结算，需要约定调整机制与结算路径。
常见误区
合同未约定汇率波动处理方式，利润被结算周期吃掉。
SCENES
典型风险场景
风险描述
新客户首单要求 60 天账期，提供的公司资料与收件地址不在同一地区。
处理思路
核实主体与收货方关系，调整结算结构，将账期与分批出货绑定。
风险描述
信用证条款要求提供买方指定机构出具的验收证明。
处理思路
识别为软条款，推动改为第三方检验或到港验收，并在交单清单中标注单证对应关系。
风险描述
订单目的地发生制裁名单调整，货物已在途中。
处理思路
核查物项与最终用户，评估承运与保险条款下的处置选项，同步准备说明材料。
场景描述已作脱敏处理。处理结果受产品条件与目标市场规则影响，不对结果作承诺。
FAQ
常见疑问
注册主体、联系人身份、收货地址与实际使用方的关系，以及付款路径是否与合同主体一致。
建议在接单前做一次，长周期订单在出货前复核；名单变动频繁的目的地需要提高复核频率。
可以，但选择空间会变小。出货前修订的成本通常低于出险后的处置成本。
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